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¿ERES ITALIANO Y QUIERES ESTABLECERTE EN PANAMÁ? TODO LO QUE NECESITAS SABER

visa italia panama

Revisando la normativa panameña nos encontramos con un Tratado muy especial que coloca a los ciudadanos italianos en una situación de ventaja relativa frente al resto de ciudadanías, al momento de querer emigrar o establecerse en Panamá.

¿Qué ventajas tienen los italianos al momento de querer establecerse en Panamá?

La principal ventaja es que desde 1966 existe un Tratado especial firmado entre las dos nacionales que se denomina “Tratado de la Amistad Mutua, el Comercio y la Navegación entre la República de Panamá y la República de Italia”, este Tratado les concede a los italianos la libertad de establecer negocios en Panamá, sin tener que aplicar a otros visados como el de inversionista Extranjero. El ciudadano italiano podrá acceder al Permiso de Residencia Permanente en Panamá y luego de transcurridos 5 años, este ciudadano italiano podrá optar a la ciudadanía panameña.

¿Qué requisitos se exigen a los italianos para aplicar a este tipo de Permiso?

Para poder aplicar a este tipo de Permiso de Residencia Permanente, el ciudadano italiano debe presentar:

  1. Poder y Solicitud (notariado).
  2. Tres (3) fotografías.
  3. Copia debidamente cotejada del pasaporte (Notario o Aut. correspondiente).
  4. Certificado de Antecedentes Penales.
  5. Certificado de Salud.
  6. Cheque Certificado por B/250.00 a favor del Tesoro Nacional.
  7. Formulario de Declaración Jurada de Antecedentes Personales.
  8. Documento que demuestre la finalidad para establecer su residencia (actividad económica o profesional a realizar).
  9. Copia del documento de identidad o carné de residencia italiano.
  10. Prueba de que el residente cuenta con la solvencia económica suficiente, la cual podrá acreditarse mediante una certificación bancaria o estado de cuenta del último mes que refleje saldo de por lo menos cuatro cifras medias.

¿Cuánto tarda en que otorguen las Autoridades panameñas este Permiso?

El tiempo depende de como se encuentre el Servicio Nacional de Migración en cuanto a volumen de solicitudes. No obstante, en promedio podemos mencionar que desde la presentación de los documentos hasta la obtención de la Resolución pueden transcurrir dos a tres (2-3) meses.

No obstante, al momento de solicitar el Permiso al ciudadano se le otorga un carne de Migración provisional que le permite poder quedarse de forma provisional en Panamá hasta tanto no reciba la respuesta por parte del Servicio Nacional de Migración en Panamá sobre su solicitud.

¿El ciudadano que aplica por el Permiso de Residencia puede traer a su familia?

Definitivamente que sí. El ciudadano italiano que opta a este tipo de Permiso puede solicitar el mismo también para sus familiares o dependientes.

Los requisitos que nos establece la normativa son:

En caso de dependientes:

  1. Carta de responsabilidad.
  2. Constancia de parentesco. La documentación debe venir apostillada.
  3. Prueba de domicilio.
  4. Mayor de 18 años presentar certificado de soltería y estudios certificados.

Si desea iniciar su trámite no dude en contactarnos, estamos para servirle: info@legalsolutionspanama.com

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DEL RÉGIMEN MIGRATORIO SEM AL RÉGIMEN MIGRATORIO EMMA Y DE COMO LOS DEPENDIENTES PODRÁN TRABAJAR EN PANAMÁ

dependiente emma

En varias ocasiones hemos hablado del gran inconveniente que están asumiendo los dependientes (principalmente cónyuges y mayores de edad) que están residiendo en Panamá bajo la categoría de Dependiente de Régimen SEM (Sede de Empresas Multinacionales). Conocemos que todo dependiente de Residente Permanente bajo régimen SEM tiene la limitación principal de no poder laborar salvo que decida renunciar a su estatus migratorio y aspirar a otro compatible con las categorías ya existentes. Es decir, iniciar un proceso desde el inicio.

Para poder hablar de la realidad de los dependientes de trabajadores de empresas SEM, queremos hacer un resumen de los procesos a los que pueden aspirar los trabajadores contratados por empresas multinacionales que poseen la licencia SEM.

Existen cuatro tipos de procesos que dan u otorgan la Residencia bajo el régimen SEM:

  1. Permiso de Residencia SEM como trabajadores temporales. Este Permiso puede ser solicitado para trabajadores técnicos que estarán por tres meses en Panamá, renovables por otros 3 meses. Debe tener un contrato de trabajo y debe constar la especialidad del trabajador.
  2. Permiso de Residencia SEM como trabajador permanente. Es el más conocido de todos. Este tipo de proceso otorga un Permiso de Residencia Permanente por un máximo de 5 años. Quienes lo posean estarán exentos del pago de Impuesto Sobre la Renta. Un punto importante de mencionar que este Permiso o visado vez otorgado no es intercambiable, es decir si cambia de empresa no puede utilizar o llevarse ese permiso o visa deberá, en todo caso, iniciar un nuevo proceso ante el Servicio Nacional de Migración.
  3. Permiso de Residencia Permanente SEM cuando el trabajador se mantiene trabajando. Este es uno de los procesos más recientes o instituidos. El principal o esencial requisito para poder solicitarlo es que el trabajador posea una cuenta bancaria de mínimo 5.000,00 USD y que se afilie a la Caja de Seguro Social. Una vez este tipo de Permiso o Visado es otorgado, el mismo es intercambiable entre empresas SEM. Es decir, si el trabajador decide cambiar de empresa para la cual labora, al hacerlo no debe cambiar de estatus migratorio o iniciar un nuevo proceso de solicitud de Permiso de Residencia. Incluso si este trabajador sale del esquema SEM va a tener derecho a un permiso de trabajo como residente permanente (ley julio 2019).
  4. Permiso de Residencia SEM cuando el trabajador deja de laborar. Este permiso data de algunos años y se utiliza principalmente para aquellas personas que han laborado un mínimo de 5 años dentro de la estructura SEM dejan estar activos y desean hacer de Panamá su país de residencia. En este caso, la normativa les permite realizar una inversión de 150.000,00 USD a título personal para poder aspirar a un Permiso de Residencia Permanente. No obstante, aquí queremos mencionar que actualmente este tipo de visa tiene una categoría correlativa en los procesos migratorios generales que es la visa de solvencia económica propia o permiso de inversionista.

En general, podemos concluir que existen posibilidades interesantes para aquél que tiene o ha tenido un Permiso de Residencia bajo el Régimen de SEM en Panamá, permitiéndole de alguna forma ventajas si desean seguir viviendo en Panamá, independientemente que sigan o no laborando para la empresa SEM.

No obstante, y a pesar de estos avances el beneficio de trabajar para los dependientes de los trabajadores contratados bajo el Régimen SEM aún no ha sido incluido dentro de los beneficios.

 

Las ventajas de la Ley EMMA para los Dependientes de los trabajadores contratados bajo este Régimen especial.

El pasado 1 de septiembre se publicó en Gaceta Oficial (29103-A) la Ley 159 de 31 de agosto de 2020 que crea el Régimen Especial para el Establecimiento y la Operación de Empresas Multinacionales para la prestación de Servicios Relacionados con la Manufactura mejor conocida como Ley EMMA. Esta Ley al igual que la Ley enfocada a las empresas SEM aprobada en 2007, otorga un régimen migratorio y laboral especial para aquellos trabajadores que se contraten por estas empresas multinacionales que presten servicios relacionados con la manufactura. Realmente la categoría de permisos es muy similar no solo a nivel de términos por la cuales se otorgan sino también en cuanto a la exención en el pago de ciertos impuestos.

A diferencia del Régimen SEM la normativa migratoria contempla un aspecto muy interesante, es este sentido el Art. 38 de la nueva Ley señala: “Toda persona extranjera que tenga estatus de dependiente de trabajador extranjero bajo una Visa o Permiso de Residencia de Empresas Multinacionales de Servicios Relacionados con la Manufactura, en los términos de la presente Ley, podrá trabajar en la República de Panamá, siempre que reúna las condiciones necesarias para tramitar un permiso de trabajo en alguna de las categorías existentes o reconocidas en el país. Los dependientes que obtengan un permiso de trabajo y laboren en la República de Panamá estarán sujetos al impuesto sobre la renta y a las contribuciones de seguridad social y seguro educativo por los salarios y demás remuneraciones recibidos. “

Esta nueva normativa contempla un aspecto muy demandado por los dependientes de las empresas SEM y lo más seguro exista a raíz de esta concesión aplicación paralela para el caso de los dependientes de empresas SEM.

Si Usted se encuentra en dicha situación no dude en contactarnos que seguro os ayudamos a conseguir su permiso para poder laborar: info@legalsolutionspanama.com

 

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¿EN QUÉ CONSISTE EL PRE-REGISTRO PARA LOS CONTRATADOS POR EMPRESAS SEM EN PANAMÁ?

preregistro ejecutivos sem panama

El pasado 4 de septiembre de 2020, el Servicio Nacional de Migración en Panamá mediante Resolución nº 13139 de 04/09/2020 dicto medidas para el personal contratado por Empresas Multinacionales (SEM) en la Panamá antes del COVID-19 pueda ingresar a territorio panameño, es decir hacer lo que llama un preingreso al país y solicitar su Permiso de Residente Temporal en calidad de personal contratado por Empresas Multinacionales.

¿En qué consiste este Pre-registro?

De acuerdo con lo mencionado en la Resolución 13139 se permitirá o se autorizará el pre-registro y presentación de solicitud de Permiso de Residencia Temporal en calidad de Personal contratado por Sedes de Empresas Multinacionales, previo a la llegada a territorio nacional del ejecutivo solicitante y sus dependientes si fuera el caso.

¿Qué requisitos deben cumplir los trabajadores que soliciten el Permiso SEM basado en esta Resolución?

Los trabajadores de empresas multinacionales que soliciten el Permiso de Residencia Temporal deben cumplir con los siguientes requisitos:

  1. Copia simple del Poder otorgado por interesado.
  2. Original de Poder notariado otorgado por el representante legal de la empresa multinacional.
  3. Solicitud de apoderado legal.
  4. Dos fotos tamaño carnet.
  5. Copia simple completa del pasaporte.
  6. Copia simple del Certificado de antecedentes penales del país de origen debidamente apostillado o legalizado por los canales consulares correspondientes.
  7. Copia simple del Formulario de antecedentes penales.
  8. Original de la Certificación de la Secretaria Técnica de Comisión de Licencia S.E.M

En caso de que el trabajador interesado viaje con dependientes, estos tendrán que presentar la siguiente documentación:

  1. Poder de los dependientes mayores de edad en copia simple.
  2. Copia simple del Certificado de parentesco (ya sea matrimonio, nacimiento) debidamente apostillado o legalizado por los canales consulares correspondientes. Para los casos de parejas con unión de hecho, se aceptará para los efectos de presentación, carta simple de responsabilidad emitida por el ejecutivo solicitante.
  3. Copia simple del Certificado de antecedentes penales del país de origen debidamente Apostillado o legalizado por los canales consulares correspondientes.
  4. Copia simple de la Carta de Responsabilidad.
  5. Copia simple completa del pasaporte.
  6. Copia simple del Formulario de antecedentes personales.

¿Debe la empresa aportar o realizar algún trámite adicional?

La Resolución 13139 indica que el representante legal de la Empresa Multinacional debe presentar Declaración Jurada notariada o carta de compromiso notariada, donde se compromete y se hace responsable de presentar ante el Servicio Nacional de Migración todos los requisitos establecidos en el Decreto Ley 3 de 22 de febrero de 2008 y demás disposiciones, para optar por el Permiso de Residencia Temporal una vez el trabajador ingrese al territorio nacional.

¿Cuánto tiempo tiene el Ejecutivo para completar el expediente presentado y dar continuidad al trámite?

La Resolución 13139 de 4 de sept. De 2020 es clara con respecto a este término y establece en su artículo sexto que una vez el ejecutivo de la Empresa Multinacional ingrese en territorio nacional tendrá el término de cuarenta y cinco (45) días calendarios para completar el expediente presentado ante el Servicio Nacional de Migración y dar continuidad al trámite correspondiente.

No debemos olvidar que al momento de presentar los documentos que establece el Decreto Ley 3 de 22 de febrero de 2008 y demás disposiciones los mismos deben estar vigentes y conforme a lo que establece la Ley.

¿Esta resolución es permanente o tiene vigencia limitada?

Atendiendo a la misma Resolución 13139 se establece tiempo de vigencia mientras dure el Estado de Emergencia Nacional.

 

Si necesita ayuda para gestionar su empresa no dude en contactarnos a info@legalsolutionspanama.com

 

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¿QUIERES IMPLANTAR UN NEGOCIO CON ÉXITO EN PANAMÁ? CON ESTOS CONSEJOS LO CONSEGUIRÁS.

negocio de exito

Panamá ubicada en América Central está reconocida como el Hubs de las Américas no solo por su alta conexión logística por tierra, mar y aire, sino porque mantiene una política de oportunidades reales para todos aquellos potenciales inversores y emprendedores. Todos aquellos que buscan ampliar sus operaciones comerciales deben considerar Panamá como una pieza clave para su expansión latinoamericana.

No obstante, antes de aventurarse a abrir un negocio o invertir es sumamente importante contar no solo con un profundo conocimiento del entorno empresarial local sino también contar con el apoyo de asesores locales, quienes puedan guiarlo en el proceso de establecimiento en este mercado, garantizando así el éxito comercial esperado.

Aquí les dejamos cinco (5) consejos para poder implantar con éxito tu negocio en Panamá:

Busque siempre una evaluación de un profesional local.

Lo más importante al momento de establecerse en un nuevo país es evitar poner en peligro el proyecto que nos ha llevado hasta allí. Por tanto, un punto fundamental es conocer el mercado local. Si bien es cierto que tenemos conocimientos del mercado, en la mayoría de las ocasiones elaborados por profesionales dentro de nuestras mismas corporaciones, siempre resulta beneficioso buscar un asesoramiento de un profesional local. El profesional local le facilitará siempre información privilegiada y ventajosa, ya que al conocer a profundidad el medio en el cual se mueve, podrá prevenir circunstancias fortuitas que de una forma u otra pueden afectar de forma significativa su proyecto.

Evalúe la rentabilidad de su proyecto o negocio

Cuando hablamos de rentabilidad hablamos de mercado. Antes de hacer cualquier inversión, es 100% aconsejable realizar un estudio del mercado tal y como lo mencionamos en el párrafo anterior. Este estudio puede incluir, entre otras cosas, lo siguiente: validación del mercado, análisis de la competencia, viabilidad del producto, canales de distribución, fijación de precios, entre otros. Los resultados de este estudio le proporcionarán las bases para dirigir su proyecto hacia el éxito comercial.

Cree una entidad legal

Esta es una discusión que realmente no debería producirse. Muchas veces los inversores y emprendedores subestiman los riesgos futuros de poseer activos y propiedades como persona física (es decir, como individuo o persona natural). Un paso importante es poder separar los bienes personales del emprendedor de sus acciones externas como profesional. Así ante cualquier controversia legal sus bienes personales estarán salvaguardados. Esta es una razón, de peso, para establecer una entidad jurídica. Una entidad jurídica puede utilizarse para salvaguardar el desarrollo de los bienes e inversiones personales.

En Panamá los principales tipos de entidades legales corporativas son las Sociedades Anónimas (S.A.), las Sociedades de Responsabilidad Limitada (S.R.L.) y las Fundaciones de Interés Privado sin fines de lucro. Estas entidades son utilizadas para separar legalmente las responsabilidades de las Personas Naturales y las Personas Jurídicas (corporaciones). Aun así, los accionistas y ejecutivos de cada una de ellas, según su estructura, están sujetos a algunas responsabilidades, sobre la gestión financiera y administrativa de la entidad jurídica.

Garantice una estabilidad migratoria

Si constituye una entidad legal en Panamá lo más probable es que Usted necesite viajar constantemente a este país principalmente por razones comerciales, por esta razón muchos comerciantes o emprendedores extranjeros, terminan finalmente evaluando la posibilidad de solicitar la residencia en Panamá. Residir en Panamá pueden convertirse en un factor a considerar una vez constituida una empresa, con el objetivo fundamental de supervisar el crecimiento y desarrollo de esta en la región.

El hecho de obtener la residencia en Panamá, le permite convertirse en residente fiscal panameño. El poseer la residencia fiscal en Panamá le otorgará la facilidad de pagar impuestos en territorio panameño, hecho que generara directamente un beneficio fiscal debido a que las tasas impositivas o fiscales en Panamá son bajas en comparación con el resto de los países de la región.

Invierta en bienes raíces.

Panamá se ha convertido en los últimos años en un destino de lujo para poder vivir y retirarse. Incluso ciertas áreas ya no solo en la Ciudad de Panamá sino en otras provincias se han convertido en auténticos hubs de comunidades de ciudadanos extranjeros que han decidido establecerse en Panamá y disfrutar no solo de sus ventajas como centro de negocios, sino como centro de ocio y disfrute en un ambiente de una naturaleza exorbitante. Invertir en una ciudad cosmopolita y segura como Panamá siempre es una buena inversión.

Si necesita un socio local no dude en contactarnos a info@legalsolutionspanama.com

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CONFERENCIA LIVE ¿COMO TENER MÁS Y MEJORES CLIENTES?: MARKETING JURÍDICO CAPRICHO O NECESIDAD

marketing jurídico

Este mes, específicamente el próximo miércoles 19 de agosto a las 5:30pm hora de Panamá, nos es un placer colaborar con el Colegio Nacional de Abogados de Panamá y nuestros socios la firma RC Tax Consulting en la conferencia LIVE dirigida al sector de la abogacía panameña en un tema que consideramos vital para el sector jurídico. Esta conferencia live (vía redes sociales del Colegio Nacional de Abogados de Panamá, RC Tax Consulting y Legal Solutions Panama) la presentará nuestra fundadora Kathia Rivera Morales (abogada panameña, con más de 10 años de experiencia en el sector del marketing digital en diversos países europeos: España, Holanda, Alemania). En este conferencia live, de una hora, la ponente se centrará en conversar con los colegas abogados sobre la situación actual del sector jurídico panameño en cuanto al marketing legal, la necesidad que se palpa pero no se trata y sobre todo ayudar a conocer el mudo del marketing jurídico para algunos interesantes y para otros desconocido. Una introducción envuelta de realidad y ante todo con un objetivo principal: abrir los ojos ante la realidad actual del marketing jurídico y cómo seguir siendo competitivo.

En la conferencia se tratarán los siguientes temas:

• ¿Sabes lo que es el marketing jurídico? ¿Lo aplica mi competencia?.

• Abogados generalistas VS Abogados especialistas.

• ¿Quiénes pueden ser mis clientes?.

• Publicidad permitida para los abogados.

Pueden acceder a la conferencia a través de nuestras redes:

  • https://www.facebook.com/legalsolutionspan
  • https://twitter.com/PanamaSolutions

Anótelo en la agenda y comparta con nosotros este conversatorio.

MIÉRCOLES 19 DE AGOSTO DE 2020.

 

 

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LAS VENTAJAS LEGALES DEL E-COMMERCE EN PANAMÁ

Panamá, aunque seguro muchos lo desconocen, es considerado un hub para el e-commerce en latinoamérica, a pesar de su pequeño tamaño. Esa consideración se basa en las múltiples ventajas que se ofrecen a los dueños de empresas extranjeras que deciden constituir su empresa en Panamá.

Beneficios generales y legales del e-commerce en Panamá

Podemos mencionar como las ventajas principales de establecer un e-commerce en Panamá las siguientes:

  • Marcas de reconocido prestigio internacional tienen presencia en el país.
  • Existe un volumen suficiente de productos para cubrir la demanda de sus países vecinos.
  • Uso del dólar como moneda de curso legal.
  • El país ofrece facilidades para almacenar y distribuir productos aprovechando las zonas de libre comercio y el Canal de Panamá.
  • Beneficios fiscales para las empresas que operan dentro de las zonas francas de Panamá.
  • Las sociedades que desarrollen sus actividades comerciales fuera de Panamá estarán exentas de impuestos, por lo tanto, usted puede incorporar su compañía en Panamá y llevar a cabo actividades comerciales en el extranjero.

Entidad responsable en Panamá del Comercio Electrónico

En Panamá el Ministerio de Comercio e Industrias (MICI) es el responsable de coordinar a través de la Dirección General de Comercio Electrónico (DGCE), entre otras cosas: el registro, suspensión, reglamentación, supervisión y sanción a los prestadores de servicios de almacenamiento tecnológico de documentos, de certificación de firmas electrónicas y de comercio electrónico, de acuerdo con lo establecido en la Ley y sus disposiciones reglamentarias, a fin de garantizar que cuenten con sistemas confiables y realicen todas las acciones necesarias para la correcta prestación de los servicios relacionados con sus actividades.

Entre las funciones de la DGCE relevantes para los interesados en implementar un negocio basado en el comercio electrónico podemos mencionar:

  • Promover registro voluntario y gratuito de empresas que realicen transacciones comerciales a través de Internet, conforme a la legislación vigente.
  • Registrar a los prestadores de servicios de almacenamiento tecnológico de documentos.

 

Requisitos legales para realizar el comercio por internet en Panamá

Es importante tomar en consideración que toda forma de intercambio de información con fines comerciales por medio de internet conlleva la necesidad de realizar un registro especifico (Art.2, numeral 5 de la Ley 51 de 22 de julio de 2008 modificada por la Ley 82 de 9 de noviembre de 2012). Para ello los prestadores de servicios comerciales a través de Internet deben cumplir con los siguientes requisitos legales básicos:

  1. Poseer Aviso de Operación e Inscripción de Registro Público.
  2. Colocar en su sitio web; en un lugar de fácil acceso para los usuarios, la siguiente información:Datos de contacto de la empresa:
  • Nombre comercial de la empresa
  • Dirección física de la oficina principal o residencia habitual
  • Nombre del dominio(s) del sitio web (URL)
  • Dirección física de la oficina principal o residencia habitual
  • Correos electrónicos de contacto para los usuarios/clientes del sitio web
  • Números telefónicos de contacto para los usuarios/clientes del sitio web3. Mostrar en su sitio web los Términos y condiciones de uso del mismo.
    4. Mostrar la Política de privacidad del sitio web.

 En el caso de que el sitio web está habilitado para aceptar pagos en línea el mismo debe contar con los debidos sistemas de seguridad para la protección de datos personales y sensibles y evitar el robo de identidad y de información. De esa misma forma debe garantizar la implementación de un procedimiento o mecanismo por medio del cual el cliente puede aceptar los términos y condiciones y la política de privacidad del sitio antes de la realización del pago del servicio o producto adquirido.

Acerca del registro de sitios web ante la DGCE:

Para registrar su sitio web ante la DGCE puede hacer la solicitud personalmente (antes del COVID-19 era así) y presentando la siguiente información:

  1. Nombre comercial de la empresa
  2. Nombre del representante legal de la empresa
  3. Copia del certificado de inscripción en el Registro Público
  4. Copia del Aviso de Operación o Licencia Comercial
  5. Nombre del dominio(s) del sitio web (URL)
  6. Dirección física de la oficina principal o residencia habitual
  7. Correos electrónicos de contacto para los usuarios/clientes del sitio web
  8. Números telefónicos de contacto para los usuarios/clientes del sitio web

Es importante conocer que:

  1. Para completar el proceso de registro, las autoridades nos solicitan que el sitio web tenga por lo menos 15 días hábiles de estar prestando servicios.
  2. En lo que respecta al nombre comercial de la empresa, la dirección de la misma y los correos y nº de contacto telefónico deben aparecer claramente en el sitio web que desea registrar, en los siguientes lugares: Página principal o home, en la página de contacto, en el pie de página, en los términos y condiciones, o se puede elegir cualquier otra ubicación dentro del sitio web que sea de fácil acceso para los usuarios.
  3. El sitio web debe contar con Términos y Condiciones de Uso, y Políticas de Privacidad al momento de solicitar el registro.
  4. La DGCE realizará una visita a la oficina principal del negocio para completar el proceso de registro del sitio web.

Si tiene un sitio web y busca registrar el mismo ante la Dirección General de Comercio Electrónico, no dude en contactarnos para apoyarlo en la gestión: info@legalsolutionspanama.com

 

 

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LOS MEJORES PAÍSES PARA ABRIR UNA CUENTA BANCARIA OFFSHORE

La banca offshore es desde hace años un tema importante incluso ahora, en plena pandemia mundial por el COVID-19, se ha visto un gran interés de muchas empresas o ciudadanos en poseer o abrir una cuenta offshore en otras latitudes.

¿Por qué el interés por la apertura de una cuenta bancaria offshore?

Las razones son muchas y entre las más comunes podemos comentar:

  • Aumento de los impuestos de los gobiernos federales, locales o estatales.
  • Falta de privacidad por parte de los gobiernos.
  • Cuestiones geopolíticas
  • Protección de activos

¿Cuáles son los países más atractivos para abrir una cuenta offshore?

Entre los países que, por nuestra experiencia, hemos identificado como los más atractivos para abrir una cuenta offshore podemos mencionar:

SUIZA

Las leyes de secreto bancario que regían en Suiza hacían de este país un lugar muy atractivo para solicitar la apertura de una cuenta offshore. Sin embargo, hace unos años el IRS (Internal Reveneu Service) invadió las afamadas leyes de privacidad de los bancos suizos y todas las transacciones extranjeras hechas por cualquier persona, especialmente ciudadanos norteamericanos, son reportadas de forma inmediata al IRS. Así que, si Usted es ciudadano americano, Suiza no sería a mejor opción. Sin embargo, además de lo anterior desde 2017 los bancos suizos deben reportar de forma automática información fiscal a las autoridades nacionales de los países de origen de los clientes de sus bancos. En este paréntesis se incluyen 80 territorios, entre ellos todos los países de la Unión Europea, Estados Unidos, etc. Sin embargo, se hayan excluidos la gran mayoría de los países en vías de desarrollo en América Latina, Asia y África.

Los beneficios que continúan haciendo de Suiza una gran opción los podemos resumir a continuación:

  • Buena opción para diversificar como inversor. No tener todo en la misma canasta. Para los grandes patrimonios los gestores recomiendan minimizar en términos de riesgo país.
  • Cuentas en múltiples monedas sin costes adicionales.
  • Giros bancarios a bajo coste. Los precios varían, pero se pueden realizar transferencias bancarias a cualquier parte del mundo sin importar el monto por solo 15 dólares.
  • Banca 100% online. Le permite hacer cualquier tipo de operaciones online. Lo pueden atender en varias lenguas: alemán, inglés, italiano, francés. ISLAS

LAS ISLAS CAIMÁN.

Las Islas Caimán es un país muy pequeño en la región del Caribe considerada como la “Suiza del Caribe” debido al volumen de negocios que mantiene con distintos países a nivel mundial. Es un destino seguro y accesible tanto para los inversores pequeños como para los más potentes. Mantener una cuenta abierta en Islas Caimán es económico. Ofrece rapidez, privacidad y seguridad. Y aunque se han firmado desde el año 2014 acuerdos bilaterales con 44 jurisdicciones del mundo cuyo resultado es la eliminación del secreto bancario), el resto de jurisdicciones del mundo pueden aún hacer uso de ese secreto.

SINGAPUR.

Uno de los centros bancarios internacionales más estables y seguros del mundo. Poseen la mayor zona franca para la exportación e importación, así como un sector financiero robusto y competitivo. Lo más llamativo de Singapur es que ha desarrollado en los últimos años una banca privada avanzada que se posiciona internacionalmente como gestora de riquezas en el mercado asiático. Los mejores bancos offshore actualmente en Singapur están ofreciendo productos y servicios adaptados a los ciudadanos y empresas norteamericanas, europeas y australianas, incluyendo las denominadas cuentas multidivisas. Como sucede en la mayoría de los centros financieros offshore, los intereses que se obtienen sobre depósitos bancarios y los ingresos extranjeros, incluidos también los dividendos sobre valores extranjeros, están exentos del pago de impuestos en Singapur. No existen tampoco impuestos sobre las ganancias de capital, ni derecho estatal sobre los depósitos bancarios e inversiones.

BELICE

La privacidad es una de las características más destacables de esta jurisdicción. Altamente recomendada para los inversionistas americanos, es un pequeño país caribeño y ofrece privacidad a sus inversores extranjeros. En Belice existen dos tipos de bancos: los denominados locales que son para los residentes en este país y los conocidos como los Offshore, específicamente para inversores extranjeros. Algo que brinda Belice y que lo hace atractivo a la inversión extranjera es su estabilidad económica y política. Un mercado escogido para diversificar activos. Además, es un destino seguro, ya que todos los bancos en Belice están obligados por Ley a mantener un coeficiente de liquidez del 24%, mucho más alto que en otras jurisdicciones. El marco normativo de Belice para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo es muy sólido. En Belice se exige que los inversores revelen alguna información vital sobre ellos y sus negocios. En resumen el hecho de ofrecer un sistema de sociedades flexible, con el inglés como lengua oficial; su moneda local esta ligada al dólar; su liquidez y buena reputación; así como la confidencialidad, lo hacen una jurisdicción popular y altamente recomendada.

PANAMÁ

Panamá siempre se ha caracterizado por su centro bancario internacional. A continuación, les detallamos las ventajas por las que consideramos a Panamá como una de las jurisdicciones más competitivas para abrir tu cuenta bancaria offshore:

  • La confidencialidad y protección que se le brinda a los depositantes es alta.
  • El dólar es la moneda de libre circulación nacional desde que Panamá se convierte en República en el año 1903. El dólar americano es la moneda de curso legal en Panamá.
  • La existencia del principio de territorialidad en la tributación.
  • Un marco jurídico especial que promueve y estimula el desarrollo de un sistema bancario robusto y seguro.
  • No existen controles de cambios en la entrada y salida de capitales.
  • Al igual que en Singapur los intereses devengados de los depósitos bancarios están exentos de impuestos.
  • Estabilidad jurídica
  • Desarrollo de la banca online.

Si te interesa abrir una cuenta bancaria en Panamá siendo extranjero puede consultar los requisitos  aquí. No dude en contactarnos si su interés también es hacerlo en otras jurisdicciones:  info@legalsolutionspanama.com

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5 PREGUNTAS CLAVES RESPECTO DE LAS FUNDACIONES DE INTERÉS PRIVADO

FUndación de Interes privado Panamá

En tiempos de incertidumbre las personas buscan la forma de proteger de alguna forma su patrimonio, pues indirectamente se está protegiendo el futuro de sus seres queridos. En este sentido, durante los últimos meses más y más personas se están interesando en la creación de esta figura jurídica y con razón.

A continuación, les mencionamos las 10 preguntas claves cuya respuesta te será muy útil al momento de considerar la figura de la Fundación de Interés Privado:

¿Quiénes serían los dueños de una Fundación de Interés Privado?

Esta pregunta es muy común ya que suele comprenderse que los dueños de una Fundación son como los Accionistas de una Sociedad. En este aspecto, debemos dejar claramente establecida la diferencia y es que en una Fundación no existen dueños, las fundaciones tienen beneficiarios. Estos actúan como sujetos pasivos. Y las funciones, responsabilidades y obligaciones que este posee se establecen en el reglamento fundacional, el cual es un documento privado. Por tanto, es preciso conocer que una Fundación no emite acciones, ni títulos de propiedad, ni los conocidos documentos representativos que si existen en las sociedades en general. En conclusión, las FIPs no es una personificación legal de una persona o grupo de personas, como lo es la sociedad. Es sobre todo una organización dada a un patrimonio. Un aspecto muy particular de la FIP es que el Fundador no tiene ningún derecho sobre los activos del fondo autónomo de la FIP. Eso es importante y se diferencia de la Sociedad ya que en esta última los accionistas o participantes poseen sobre el capital de una sociedad los derechos de propiedad.

 

¿Cómo valorar si necesito realmente una Fundación?

Esta es una de las grandes dudas que tiene toda persona interesada en esta figura. De forma rápida y concisa podemos afirmar que esta figura encaja muy bien para aquellas personas que desean organizar y planificar, con vistas al futuro, su patrimonio. Debido a que, a través de la Fundación, se pueden establecer un conjunto de reglas que sus beneficiarios deseen aplicar.

 

¿Cuánto tiempo tarda en constituirse una Fundación?

El tiempo de constitución es corto. Es más, se asemeja al de creación de sociedades. La Fundación debe quedar constituida en un término no mayor de 5 días.

 

¿Qué impuestos pagan las Fundaciones de Interés Privado?

Esta es una de las preguntas más comunes y de las respuestas más atractivas para los interesados en esta figura jurídica. La Ley que crea las Fundaciones de Interés Privado en Panamá (Ley 25 de 1995) en su artículo 27, señala que quedarán exentos de todo impuesto, contribución, tasa, gravamen o tributo de cualquier clase o denominación, los actos de constitución, modificación o extinción de la fundación y la renta proveniente de dichos bienes o cualquier otro acto sobre ellos, siempre que tales bienes constituyan:

  1. Bienes situados en el extranjero.
  2. Dinero depositado por personas naturales o jurídicas cuya renta no sea de fuente panameña o no sea gravable en Panamá por cualquier causa.
  3. Acciones o valores de cualquier clase, emitidos por sociedades cuya renta no sea de fuente panameña, o cuando su renta no sea gravable por cualquier causa, aun cuando tales acciones o valores estén depositados en la República de Panamá.
  4. También estarán exentos de todo impuesto, los actos de transferencia de bienes inmuebles, títulos, certificados de depósito, valores, dinero u acciones efectuadas por razón del cumplimiento de los fines u objetivos o por la extinción de la fundación, a favor de los parientes dentro del primer grado de consanguinidad y del cónyuge del fundador.

El impuesto que, de forma obligatoria, deben pagar las Fundaciones se encuentran la tasa única anual al gobierno panameño, para mantenerse activas en el Registro Público panameño.

¿Qué es el Consejo Fundacional en una Fundación de Interés Privado?

Por lo general, el Consejo Fundacional dentro de una Fundación de Interés Privado es el responsable de llevar cabo los objetivos de esta y de administrar sus bienes, todo de acuerdo con lo estipulado en el Acta Fundacional o su Reglamento. El Consejo Fundacional es un órgano que debe ser designado en el momento de la constitución de la Fundación y debe estar formado por al menos tres (3) miembros en caso de que las mismas sean personas o un solo (1) miembro si es una persona jurídica. Con respecto a las responsabilidades del Consejo Fundacional, las mismas deberán ser establecidas en el Acta Fundacional o en el Reglamento.

Si quiere que le ayudemos no dude en contactarnos a info@legalsolutionspanama.com

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¿PUEDO ABRIR UNA CUENTA BANCARIA EN PANAMÁ SI SOY EXTRANJERO?

abrir cuenta bancaria

Esta pregunta puede resultar bastante llamativa, pues no debería haber ningún inconveniente que un extranjero pueda abrir una cuenta bancaria en Panamá. No obstante, desde hace ya un tiempo hemos estado tratando más el tema de la apertura de cuenta bancaria a extranjeros en Panamá y nos hemos encontrado con una respuesta distinta dependiendo de la entidad bancaria que se consulte. Atendiendo a esta realidad, nos hemos animado a explicar en qué casos puede y en qué casos se le dificultará a un extranjero abrir una cuenta personal en Panamá.

¿Quiénes, siendo extranjeros, podrán abrir una cuenta sin menores dificultades?

Realmente esto lo decide cada banco de acuerdo con su política interna. No obstante, lo que nos hemos encontrado es que, en su gran mayoría, los bancos solicitan a todo extranjero que desee abrir una cuenta bancaria poseer un estatus migratorio, es decir siempre van a solicitar dos documentos que identifiquen al cliente: uno de ellos el pasaporte (generalmente) o cédula (número de identificación personal); el otro es el carné de migración. Este último carné es fundamental y vinculante para la apertura de la cuenta bancaria en Panamá. Si la persona no lo posee por lo general, en la mayoría de los bancos panameños, no se le abrirá la cuenta bancaria.

¿Si no resido en Panamá y soy extranjero podría abrir una cuenta bancaria?

No residir en Panamá significa que el interesado no posee un carné de migración, por tanto, la apertura de la cuenta se complica con la mayoría de los bancos. No obstante, no todo es blanco y negro. Existe la oportunidad para aquellos empresarios o emprendedores que pueden justificar la transparencia de su negocio. Para ellos, en algunas entidades bancarias, después de haber presentado todos los documentos que exige el banco y principalmente después que se ha dejado probada de forma clara la procedencia de los fondos del cliente existe una alta posibilidad de que, este último, pueda lograr la apertura de una cuenta bancaria personal. En este sentido, los bancos se cuidan mucho y por tanto establecen requisitos tales como:

  • Original del pasaporte vigente de cada firmante. Si no se encuentra en Panamá, debe enviar fotocopia del pasaporte con apostilla en Original en la página donde está la foto y firma. Agregar copia de las páginas que contengan los sellos de entrada y salida, así como copia de Visa Americana con sus sellos (si la tiene).
  • Original de dos (2) cartas de referencias bancarias de cada uno de los firmantes en la cuenta. Estas cartas deben contener el membrete del Banco con su dirección y teléfono para ser confirmada por el Banco.
  • Copia de una segunda identificación (licencia de conducir, carné de seguro social, cédula de su país de origen, etc.)

¿Si tengo el carné de migración que otros requisitos puede pedirme el banco?

Los requisitos dependen de cada banco. Sin embargo, de forma general podríamos mencionar:

  • Carnet de Migración Vigente
  • Pasaporte
  • Carta de Referencia Bancaria o Personal (dirigida al Banco), en caso de no tener referencias de crédito en APC.
  • Copia del recibo de agua, luz o teléfono
  • Evidencia de ingresos.

Cada banco nos exigirá la presentación de una serie de documentos completados por el cliente, con información personal del interesado.

En conclusión, un extranjero si puede abrir una cuenta bancaria en Panamá, aunque no tenga carné de migración, aunque en este caso se deben cumplir una serie de requisitos especiales. Además, tomar en consideración que esto solo se podrá realizar en una cantidad limitada de bancos. Los cuales a su vez demandan cantidades altas en concepto de: apertura de la cuenta y monto mínimo a mantener en la misma. Además, hay que completar diferentes tipos de formularios. Siempre que se tenga la asesoría correcta, se podrá abrir una cuenta bancaria en Panamá. Estamos para ayudarte, si quieres más información haz clic aquí o envíanos un email a info@legalsolutionspanama.com

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¿QUÉ ES EL FINTECH? Y ¿CUÁL ES LA PERSPECTIVA DE CRECIMIENTO EN PANAMÁ?

fintech panama

El sector bancario en Panamá está poco a poco adoptando tecnología Fintech en sus canales, en un esfuerzo por digitalizar los servicios financieros y proporcionar a sus clientes soluciones bancarias innovadoras.

Un mínimo común denominador que caracteriza a las economías latinoamericanas es que independientemente de su relativa estabilidad política y su incremento en ingresos, sigue siendo un continente con el sector bancario menos modernizado a nivel mundial. Una mezcla de altas tarifas de entrada, tasas de intereses onerosas y la falta de productos y servicios innovadores hacen que mucha de la población de la región este excluida de los sistemas bancarios formales.

Hoy menos de la mitad de la población adulta en Latinoamérica tiene una cuenta bancaria y el 71% de los millenials dicen que prefieren ir al dentista (con lo doloroso y estresante que puede resultar) a interactuar con sus bancos. Actualmente, algunas instituciones bancarias pioneras en la región están buscando la forma de revertir esa tendencia implementando aplicaciones de banca móvil. Situación que empuja el desarrollo de servicios de tecnología financiera, mejor conocidos como Fintech, para el mercado subdesarrollado de consumidores y negocios.

¿Qué debemos entender por FINTECH?

Como bien lo indica el término, surge de la unión de dos palabras “finance” y “tecnology”, y se refiere a la aplicación de las nuevas tecnologías que están transformando los servicios financieros.

Actualmente Fintech es un término general que abarca una gran variedad de servicios financieros y sectores, incluidos la banca minorista, la recaudación de fondos o fundraising basada en internet, la gestión de inversiones y también la naciente economía de criptomonedas y las tecnologías blockchain.

 

¿Cuál es el estado del desarrollo FINTECH en Panamá?

Aunque la industria esta actualmente en auge en Latinoamérica, con bancos en Brasil, Colombia, Argentina y México liderando el mercado,  prestando servicios innovadores basados en la tecnología, nuevos mercados como el panameño empiezan a captar la atención. No olvidemos que Panamá se ha caracterizado como un centro clave de servicios financieros internacionales. Así los bancos y las “startups” financieras con sede en Ciudad de Panamá están explorando nuevas soluciones para integrar la tecnología Fintech en productos financieros con el objetivo principal de mejorar la automatización y acelerar las transacciones bancarias de rutina.

 

¿Cómo surgen las Fintech y cuál es su principal objetivo en estos tiempos?

No hay que olvidar que en sus orígenes el Fintech surge en sistemas de back-ends, software especializado y algoritmos que las instituciones financieras emplearon para respaldar las actividades bancarias.

Sin embargo, hoy en día a medida que avanzamos en el siglo XXI los productos Fintech se centran en manejar, cada vez más, las interacciones directas entre los consumidores y sus bancos, principalmente a través de aplicaciones de banca móvil.

 

¿Existe en Panamá alguna regulación para las Fintech?

Aunque en el pasado se presentaron algunas iniciativas, actualmente no existe una legislación que regule este sector.

No obstante, los líderes estatales han estado trabajando para redactar leyes que modernizarán el sector de la banca financiera y permitirán que las empresas Fintech prosperen en Panamá. El Ministerio de Economía y Finanzas en Panamá esta desarrollando un marco legal de entidades financieras especializadas que supervisará y distribuirá licencias a una creciente gama de administradores de pagos, servicios de intercambio móvil, criptomonedas y sistema de pago privados, entre otras innovaciones Fintech. Además, hay planes de creación de Centros de Financiamiento Colectivo (Ceficos) para facilitar y regular las actividades de financiamiento colectivo y préstamo colectivos. El 2020 antes del Covid-19 prometía ser un año importante para el sector Fintech, creemos que aún después del Covid-19 su necesidad se incrementará.

 

Si tienes una empresa Fintech y buscas desarrollar tu actividad en Panamá, no dudes en contar con nuestra asesoría global, contáctanos a info@legalsolutionspanama.com